Ogni società autorizzata operante nel settore delle criptovalute, del fintech e dei pagamenti necessita di un responsabile della segnalazione dei casi di riciclaggio (Money Laundering Reporting Officer) che sia accettato dall’autorità di regolamentazione, e la maggior parte di esse non ha bisogno di assumere una figura a tempo pieno per disporne. Protegra fornisce il responsabile, il dipartimento che lo supporta, o entrambi.

Forniamo e inseriamo un responsabile AML certificato o MLRO che soddisfi i requisiti locali di qualifica e residenza — questi differiscono notevolmente tra Polonia, Lettonia, Malta, Lituania e Paesi Bassi, e un candidato che superi i requisiti in un paese non sempre li supererà in un altro. Inoltre, creiamo il dipartimento stesso: politiche antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML e CTF), procedure di controllo interno, metodologia di valutazione del rischio, flussi di onboarding KYC e KYB, monitoraggio delle transazioni KYT su blockchain, gestione della Travel Rule, screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP), presentazione di segnalazioni STR e SAR all’unità di informazione finanziaria, tenuta dei registri e formazione annuale del personale di cui l’autorità di vigilanza richiede prova.

Una volta che il sistema è operativo, ce ne occupiamo noi: rendicontazione normativa secondo le scadenze, revisione delle politiche in caso di modifiche legislative, presenza davanti all’autorità di vigilanza durante ispezioni e audit, correzione di eventuali carenze emerse da un audit GAP e ruolo di referente designato, in modo che ci sia sempre qualcuno responsabile da parte vostra nella corrispondenza.

Formati di collaborazione: un pacchetto di ore per un problema specifico, un MLRO o un responsabile AML designato con un compenso mensile, oppure l’esternalizzazione completa della funzione di conformità. Allo stesso accordo può essere aggiunto un responsabile della protezione dei dati ai sensi del GDPR.

A chi è rivolto: CASP e VASP, EMI e istituti di pagamento, piattaforme di scambio e operatori di cambio, operatori di gioco online e qualsiasi azienda a cui un audit GAP o una comunicazione dell’autorità di vigilanza abbia appena richiesto di correggere la propria conformità.